Ερχεται προς έγκριση το δάνειο ύψους 11,8 εκατ. ευρώ στο Δημοτικό Συμβούλιο Τρικάλων

Λήψη απόφασης για την ανάγκη σύναψης δανείου ύψους 11.868.800,11€ από το Ταμείο Παρακαταθηκών και δανείων και κατάρτιση των όρων του δανείου αυτού.

Έχοντας υπόψη
1. Την μη έγκριση του προϋπολογισμού 2016 (αναπομπή από την Αποκεντρωμένη Διοίκηση Θεσσαλίας-Στερεάς Ελλάδας)
2. Την αδυναμία ισοσκέλισης του προϋπολογισμού 2016, λόγω υποχρεώσεων προηγούμενων ετών, για την οποία απαιτείται ποσό 11.868.800,11€
3. Τις διατάξεις του άρθρου 43 του Ν. 4325/2015
4. Την απροθυμία χρηματοδότησης εκ μέρους των Εμπορικών Τραπεζών (βάσει προηγούμενης απόφασης της Οικονομικής Επιτροπής)
5. Το υπ΄αριθμ. Πρωτ. 105012/2-12-2015 έγγραφο του Ταμείου Παρακαταθηκών και Δανείων με Θέμα: Υποβολή προσφοράς στο Δήμο Τρικκαίων Ν. Τρικάλων στο οποίο περιλαμβάνονται οι παρακάτω όροι χορήγησης Δανείου Ισοσκέλισης:

ΘΕΜΑ : Υποβολή προσφοράς στο Δήμο Τρικκαίων Ν. Τρικάλων
Σχετικό : Το υπ΄αριθμ 69159/30-11-2015 έγγραφο σας.

Σε απάντηση του ανωτέρω σχετικού εγγράφου σας το οποίο έλαβε αριθμό πρωτοκόλλου 105012/2-12-2015, σας γνωρίζουμε ότι το Τ.Π & Δανείων με το άρθρο 43 του Ν. 4325/2015 (ΦΕΚ 47/Α/11-5-2015), σε συνδυασμό με το Π.Δ 169/2013 (ΦΕΚ 272/Α/13-12-2013) περί ρύθμισης θεμάτων χορήγησης δανείων σε ΟΤΑ και σε άλλους φορείς από το Ταμείο Παρακαταθηκών και Δανείων, το άρθρο 176 του Ν.3463/2006 και την υπ΄αριθμ 3549/20-5-2015 απόφαση του Δ.Σ του Τ.Π & Δανείων χορηγεί δάνεια για το συγκεκριμένο σκοπό για τον οποίο αιτείσθε προσφοράς, εφόσον συντρέχει απροθυμία της αγοράς προς χρηματοδότηση του εν λόγω δανείου.

1. Ύψος δανείου
Το ύψος του χορηγούμενου δανείου μπορεί να φθάνει μέχρι ποσοστού 100% του συνόλου του ποσού που αιτείσθε για την ισοσκέλιση προϋπολογισμού οικονομικού έτους 2016, μετά την αξιολόγηση των οικονομικών στοιχείων του Δήμου σας.

2. Επιτόκιο Δανείου
Το επιτόκιο του χορηγουμένου δανείου έχει καθοριστεί σε σταθερό και κυμαινόμενο ή μόνο κυμαινόμενο και στους κατωτέρω πίνακες παρουσιάζεται η ενδεικτική συνολική μηνιαία τοκοχρεολυτική δόση ανά 1.000.000 € συνολικού δανείου (από Τ.Π. & Δανείων):

ΣΤΑΘΕΡΟ & ΚΥΜΑΙΝΟΜΕΝΟ ΕΠΙΤΟΚΙΟ

Διάρκεια – Επιτόκιο Ποσό δανείου Διάρκεια Επτιτόκιο Ετήσια Τοκοχρεολυτικη δόση
1) Επιτόκιο: Σταθερό Για τα τρία ( 3 ) πρώτα έτη 5,02% 1.000.000,00 € 3 5,02% 71.094,75 €
ΜΙΚΤΟ Για τα επτά ( 7 ) επόμενα έτη 6,02% 934.116,34 € 7 6,02% 77.709,18 €

Διάρκεια εξυπηρέτησης έως 25 έτη Κυμαινόμενο Για το υπόλοιπο μέχρι τη λήξη της διάρκειας εξυπηρέτησης του δανείου κυμαινόμενο επιτόκιο με βάση το Euribor 6μήνου + περιθώριο 4,30% αναπροσαρμοζόμενο την 1/1 & 1/7 εκάστου έτους. 753.745,53 € 15 4,30% 69.222,47 €

Το Euribor 6μήνου έχει υπολογιστεί με τιμή: 0,000% 30/11/2015
ΚΥΜΑΙΝΟΜΕΝΟ ΕΠΙΤΟΚΙΟ

Κυμαινόμενο Euribor 6 μήνου +περιθώριο 4,30% αναπροσαρμοζόμενο την 1/1 & 1/7 εκάστου έτους. 1.000.000,00 € 25 4,30% 66.057,68 €
2) Επιτόκιο:

Διάρκεια εξυπηρέτησης έως 25 έτη

Το Euribor 6μήνου έχει υπολογιστεί με τιμή: 0,000% 30/11/2015

3. Διάρκεια Εξυπηρέτησης Δανείου
Η διάρκεια αποπληρωμής του χορηγούμενου δανείου μπορεί να φθάνει μέχρι τα είκοσι πέντε ( 25) έτη

4. Έναρξη εξυπηρέτησης
Η έναρξη εξυπηρέτησης του νέου ενιαίου δανείου αρχίζει την 1/1 του επομένου της συνομολόγησης έτους.

5. Έξοδα και δαπάνες
Τα έξοδα εξυπηρέτησης του δανείου ανέρχονται, σε 10.000,00€, τα οποία καταβάλλονται από τον δανειζόμενο την ημέρα εκταμίευσης του δανείου.

6. Ασφάλεια δανείου
Η εξασφάλιση του δανείου είναι δυνατή με τους εξής τρόπους:
α) Ενεχυρίαση η εκχώρηση εκ μέρους του δανειολήπτη προς το ταμείο των αναγκαίων για την ομαλή εξυπηρέτηση του δανείου ποσών από τα συνολικά έσοδα αυτού η αν ο δανειολήπτης είναι Ο.Τ.Α ενεχυρίαση η εκχώρηση εσόδων από ανταποδοτικά τέλη, από εξειδικευμένες επιχορηγήσεις η από το τμήμα των Κεντρικών Αυτοτελών Πόρων (ΚΑΠ), σύμφωνα με την κείμενη νομοθεσία.
Β) Εγγραφή υποθήκης επί ακινήτων ή μέρους αυτών για το ποσό του δανείου εφόσον τα ακίνητα αυτά ανήκουν κατά κυριότητα στον δανειολήπτη και είναι δεκτικά απαλλοτριώσεως υπό τη γενική του όρου έννοια.
γ) Σύσταση ενεχύρου επί κινητών ή μέρους αυτών για το ποσό του δανείου εφόσον τα κινητά αυτά ανήκουν κατά κυριότητα στον δανειολήπτη και είναι δεκτικά μεταβιβάσεως.
δ) Παροχή εγγύησης υπέρ του δανειολήπτη εκ μέρους αναγνωρισμένων πιστωτικών ιδρυμάτων ή χρηματοπιστωτικών οργανισμών της Ελλάδας και του εξωτερικού ή ενωσιακών οργάνων ή διεθνών οργανισμών που έχουν μεταξύ των σκοπών τους την παροχή τέτοιων εγγυήσεων.
ε) Συμπλήρωση της ασφάλειας
Εάν κατά τη διάρκεια του δανείου η αξία της ασφάλειας που έχει εκχωρηθεί, έχει μειωθεί και δεν κρίνεται από το Ταμείο επαρκής για την εξασφάλιση του δανείου, ο οφειλέτης οφείλει να τη συμπληρώσει κατά τη σχετική υπόδειξη του Διοικητικού Συμβουλίου του Ταμείου, διαφορετικά το δάνειο γίνεται ληξιπρόθεσμο και απαιτητό
→Το είδος και οι όροι εξασφάλισης του δανείου με έναν ή περισσοτέρους από τους παραπάνω τρόπους θα καθορίζονται ύστερα από την αξιολόγηση της σκοπιμότητας του δανείου, της βιωσιμότητας, της ορθολογικής οργάνωσης και της ορθολογικής οργάνωσης και της πιστοληπτικής ικανότητας του υποψηφίου δανειολήπτη.

7. Απόδοση του προϊόντος του δανείου

– Το προϊόν του δανείου θα εκταμιεύεται στο σύνολό του ή τμηματικά
– Μετά από κάθε εκταμίευση ποσού δανείου θα προσκομίζεται στο Τ.Π και Δανείων βεβαίωση της οικονομικής Υπηρεσίας του Δήμου, ότι εξοφλήθηκαν οι δικαιούχοι πιστωτές, η οποία θα είναι υπογεγραμμένη από τον προϊστάμενο των οικονομικών υπηρεσιών και ορκωτό ελεγκτή λογιστή

8. Πρόωρη αποπληρωμή του δανείου
Υπάρχει δικαίωμα εξόφλησης του δανείου και πριν τη λήξη του, ολικά η μερικά, κατόπιν απόφασης του Δημοτικού Συμβουλίου.

9. Ενδιάμεσοι τόκοι
Οι τόκοι από την ημερομηνία της εκταμίευσης μέχρι την ημερομηνία έναρξης εξυπηρέτησης του δανείου θα υπολογίζονται κατά την ημέρα της εκταμίευσης και θα παρακρατούνται από τα διερχόμενα έσοδα Κ.Α.Π του έτους συνομολόγησης έως 31-12.

Προτείνουμε :
Τη λήψη απόφασης για την υποβολή αίτησης προς το ταμείο παρακαταθηκών και δανείων για τη χορήγηση δανείου ισοσκέλισης του προϋπολογισμού 2016, με τα παρακάτω στοιχεία:
– Συνολικό ποσό οφειλών προηγούμενων ετών προς ισοσκέλιση 11.868.800,11€
– Ο πίνακας οφειλών – πιστωτών που θα εξοφληθούν από το δάνειο που σας επισυνάπτεται.
– Το επιτόκιο που επιλέγουμε είναι το κυμαινόμενο 4,30% (Euribor 6μήνου+περιθώριο 4,30% αναπροσαρμοζόμενο την 1/1 και 1/7 εκάστου έτους)
– Η αιτούμενη διάρκεια εξυπηρέτησης του Δανείου είναι τα 25 έτη.
Με βάση τα ανωτέρω στοιχεία η ετήσια τοκοχρεωλυτική δόση ποσού δανείου 11.868.800,11€ ισούται με ποσό 726.634,48€, ήτοι μηνιαία επιβάρυνση 11μηνη 66.057,68€, το οποίο θα παρακρατείται από τη μηνιαία τακτική επιχορήγηση –ΚΑΠ του Δήμου από το Υπουργείο Εσωτερικών.

Ο προϊστάμενος Διεύθυνσης
Οικονομικών Υπηρεσιών

Σιακαβάρας Ιωάννης